A XP Investimentos está passando por uma significativa transformação na forma como opera seus robôs de renda variável. Com o objetivo de otimizar a governança e aprimorar a construção dessas ferramentas, a empresa introduziu uma série de mudanças que prometem reduzir riscos e preservar o potencial de retorno dos investimentos.
Mudanças Estruturais e Governança Aprimorada
A reestruturação dos robôs teve início no segundo semestre do ano passado, com a implementação de novos filtros de qualidade e limites operacionais. Davi Xavier, head de risco da XP, destacou que a partir de junho e julho, os robôs começaram a ganhar mais robustez e, com isso, foram incorporados parâmetros de risco para garantir um desempenho mais equilibrado.
Avanços Tecnológicos no Mercado Financeiro
Durante o XP Quant Summit 2026, evento que reuniu especialistas e profissionais do setor, foram discutidas as inovações tecnológicas que estão moldando o mercado financeiro. O tema central do evento foi 'A nova onda | Tecnologia transformando o mercado financeiro', com ênfase no uso de automações, inteligência artificial e machine learning. Xavier ressaltou que as melhorias nos robôs começaram a ser notadas de forma mais clara a partir de dezembro, quando o desempenho começou a se estabilizar.
O Projeto Quant: Novas Estratégias de Portfólios
Um dos principais avanços da XP é o lançamento do 'Projeto Quant', que visa a construção de portfólios descorrelacionados. Essa nova abordagem combina estratégias de diferentes desenvolvedores, utilizando filtros de qualidade e simulações estatísticas, como as de Monte Carlo, para aprimorar a análise de risco e retorno. João Fontes, responsável pela área de renda variável, enfatizou que o objetivo é unir o melhor de cada estratégia, garantindo que elas se complementem.
Controle de Risco e Alocação Eficiente
A XP recomenda que os robôs sejam utilizados como parte de uma carteira diversificada, sugerindo alocações que variam de 1% a 3% do patrimônio total, podendo chegar a 5% para investidores com perfil mais agressivo. Essa estratégia visa minimizar o impacto de quedas bruscas, com o intuito de evitar drawdowns superiores a 20% a 25% em um período de 21 dias, conforme explicado por Fontes.
Resultados Consistentes e Sustentabilidade
Desde a implementação do novo modelo, a XP observou uma melhora na consistência dos resultados. Em 11 dos últimos 13 meses, os portfólios reformulados superaram o desempenho do modelo anterior em termos de lucros e perdas (P&L). Essa evolução é vista como um reflexo da combinação de governança robusta, diversificação real de estratégias e um controle de capacidade que se assemelha mais aos métodos utilizados no mercado institucional.
Desafios da Era da Informação
Rodrigo Malacarne, CEO da OnTick Invest, destacou que, nas últimas duas décadas, a transformação no mercado financeiro não se deve apenas à troca de profissionais, mas sim à mudança na forma de operar. A quantidade de dados disponíveis, tanto estruturados quanto não estruturados, incluindo informações de redes sociais e imagens de satélite, tornou-se essencial na tomada de decisões financeiras.
Conclusão: Um Futuro Promissor para os Investimentos
As inovações nos robôs de investimento da XP sinalizam um avanço significativo na forma como os investidores podem acessar e operar no mercado financeiro. Com uma governança mais rigorosa e uma abordagem centrada no controle de risco, a empresa busca não apenas maximizar retornos, mas também proporcionar uma experiência de investimento mais estável e saudável para seus clientes.
Fonte: https://www.infomoney.com.br
