O Deutsche Bank e o Goldman Sachs estão implementando tecnologias de inteligência artificial autônoma, conhecidas como "agentic AI", para aprimorar o monitoramento de operações financeiras e prevenir comportamentos inadequados. Essa iniciativa destaca uma tendência crescente entre instituições financeiras que buscam integrar soluções tecnológicas em seus processos internos.
Colaboração com Google Cloud
O Deutsche Bank firmou uma parceria com o Google Cloud para desenvolver um modelo de linguagem de grande porte (LLM) que será utilizado para detectar anomalias em ordens de compra e venda, bem como em movimentações de mercado. Bernd Leukert, o chefe de tecnologia e inovação do banco, destacou a importância dessa ferramenta na identificação de abusos de mercado, alertando os profissionais de compliance assim que o sistema entrar em operação.
Monitoramento de Comunicações
Além de rastrear transações, o Deutsche Bank planeja utilizar o LLM para vigiar as comunicações de traders e outros funcionários que interagem com clientes. A expectativa é que essa funcionalidade esteja disponível até o final deste ano, permitindo uma supervisão mais eficaz das interações e ajudando a identificar comportamentos suspeitos, como o envio de informações confidenciais para e-mails pessoais.
Iniciativas do Goldman Sachs e Nomura
Enquanto isso, o Goldman Sachs está explorando o uso de agentic AI para examinar operações e detectar sinais de atividades irregulares no mercado. Fontes anônimas afirmam que a instituição está atenta a novas metodologias, mas um porta-voz optou por não comentar sobre o assunto. Por sua vez, o Nomura Holdings está em negociações com outro grande banco para desenvolver modelos de vigilância conjuntos, visando aprimorar a análise e o monitoramento de operações.
Redução de Falsos Positivos
A adoção da inteligência artificial não se limita apenas à detecção de irregularidades, mas também à eficiência na operação. O Deutsche Bank reportou uma diminuição de mais de 25% nos falsos positivos nas investigações, resultado de uma reestruturação em suas práticas de compliance. Com a nova tecnologia, o tempo necessário para coletar dados de diversas fontes foi reduzido, permitindo uma resposta mais ágil e precisa às potenciais infrações.
Colaboração e Inovação no Setor Bancário
O Nomura, ao colaborar com outros bancos, busca otimizar o uso de modelos de IA, garantindo que informações sensíveis sejam compartilhadas de maneira segura. A instituição acredita que a implementação de inteligência artificial pode resultar em uma redução de 30% a 40% nos falsos positivos, possibilitando economias de até 5 milhões de dólares anuais em custos de compliance. Executivos ressaltam que, mesmo com a automação, a supervisão humana continuará a ser uma parte essencial do processo.
Perspectivas Futuras
Com a crescente adoção de inteligência artificial nas operações financeiras, o setor bancário se prepara para uma transformação significativa. Essa tecnologia não apenas promete aumentar a eficiência e a segurança nas transações, mas também destaca a importância da supervisão humana em um cenário em constante evolução. À medida que mais instituições seguem o exemplo de Deutsche Bank e Goldman Sachs, a expectativa é que os benefícios da IA se tornem cada vez mais evidentes, contribuindo para um ambiente financeiro mais transparente e seguro.
Fonte: https://www.infomoney.com.br
